当好守门员——肇庆建行筑牢金融反诈防火墙守住百姓“钱袋子”

当好守门员——肇庆建行筑牢金融反诈防火墙守住百姓“钱袋子”

近年来，在利益的驱使下，新型电信诈骗等犯罪方式不断升级，不法分子通过各种手段实施诈骗，危及百姓资金安全。肇庆建行高度重视打击治理涉赌涉诈工作，按照市“全民反诈工程”工作部署，强化组织领导，加强反诈各项工作措施落实，尤其是在建立健全的工作机制、深化警银合作、开展反诈宣传等方面，压实工作责任，聚焦工作重点，强化反诈能力提升，筑起的反诈屏障，避免了百姓造成重大财产损失，守护百姓“钱袋子”。截至2022年上半年，肇庆建行累计堵截电信诈骗等各类案（事）件36起，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人13人，挽回群众资金损失达226.46万元；积极配合相关部门办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还操作，协助资金返还3笔，返还金额10多万元。

主要措施：

注重培训。持续加强反诈业务培训，邀请行外反诈业务专家授课，接受最前沿的反诈信息；同时，利用网点班前会、周例会等，利用“国家反诈中心”政务号，开展典型案例警示教育，将反诈优秀案例和实际工作中积累的经验作比对，分析与优秀案例的差距，提升反诈分析能力与质量；及时传导上级最新工作要求、业务风险提示及进行经验分享。

建立风控网。做实风险动态监测，充分利用“智数动查”等大数据新模型，及时对可疑交易信息提供预警和管控，在可疑分析中创新数据分析方式，提升工作效率和分析的准确性。

内外联动。与当地监管机构、公安局、经侦大队等建立联防联控机制，定期对电信诈骗常见手法进行信息共享和深入交流，共筑公众反诈墙。

注重公众教育。联合市反诈中心把《全国十大高发电信网络诈骗案例》制作成系列动漫宣传片，扩大宣传渗透率；通过微信公众号、朋友圈、微信群等集中转发反诈推文和宣传视频，宣传累计超10万人次。联合市反诈中心编写；用好网点对外宣传阵地，全辖网点摆放《依法严厉打击电信网络诈骗》小海报，循环播放“断卡”行动专题宣传片；强化户外宣传，走上街头、商超、社区、工厂、学校组织开展户外宣传30多场，派发《全国十大高发电信网络诈骗案例》宣传资料3万多张，帮助市民下载推广“国家反诈中心APP”，覆盖30多个村镇、社区或企业。

案例：

“您好，我想办理汇款业务，把3.9万元打到上面这个账户上。”

7月21日，一名40多岁的江姓女客户神色匆忙地走进建行肇庆新区支行要求办理转账业务。客户称有钱在一个APP里面提不出来，需要打3.9万元保证金进去才能提款，大堂经理感觉情况异常，询问收款人关系，有没有其手机或微信。客户支支吾吾说不清楚，只是一味催促办理业务。在大堂经理的耐心安抚下，客户情绪逐渐平复，终于道出个中缘由。

原来，江女士近期经朋友介绍在手机上下载一款可以刷单赚取的APP，经过多日操作已经赚了1000多元，尝试取出50元也成功，当江女士欲将剩下的1000多元提现时却不能取出，咨询客服。客服说是必须打款3.9万元保证金才能恢复正常体现，而且保证金存得越多，刷单成功率越大。一心想刷单赚钱的江女士马上来到建行新区支行，打算将3.9万元资金转入客服提供的账号。多年的从业经验让大堂经理意识到这是新型诈骗，一边对客户进行劝阻，一边报告网点负责人报警。

经过多方查验，该平台十分可疑，负责人拨打平台方电话已无人接听，于是将调查结果告知该女子。负责人和赶来的民警一起对江女士进行普法教育，讲解新型电信诈骗特点、案例以及本案的疑点，客户终于意识到自己被骗，放弃了转账念头。

“如果不是你们及时制止，我卡里面的3.9万元就打水漂了，都怪我一时糊涂。”江女士对自己法律意识淡薄懊悔不已，再三向工作人员表示感激，并表示会全力配合警方的调查工作，避免更多人上当受骗。

下阶段，肇庆建行将始终积极践行“以人民为中心”的理念，继续压实责任担当，全面落实各级党委、市反诈中心的相关工作部署，结合金融知识宣传、业务外拓等机会，有效增强人民群众电信诈骗防范知识，切实筑牢群众反电诈意识“防火墙”，守护好市民的“钱袋子”，全力以赴当好群众客户的金融卫士。

记者唐锦洪通讯员梁玉萍